索 引 号:np03119-2501-2018-00079 备注/文号:武农〔2018〕322号
发布机构:武夷山市农业局 生成日期:2018-11-01
武夷山市农业局关于印发2018年 防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案的通知
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武农〔2018322

 

武夷山市农业局关于印发2018

防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案的通知

各乡()街道三农服务中心、会计服务中心,局属有关单位:

现将《武夷山市农业局2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案》印发给你们,请认真抓好落实。

 

 

             武夷山市农业局         

                20181030日        


武夷山市农业局2018

防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案

 

为建立健全我局防范和处置非法集资常态化宣传教育工作机制,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性,引导广大群众远离非法集资,根据《福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于印发2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案的通知》(闽处非办〔201815 号)、《南平市打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于印发2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案的通知》(南处非办〔201812 号)、《武夷山市2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育工作方案》(武政办〔2018124)要求,结合我局实际,现就做好2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育工作,制定如下方案。

一、工作目标

深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想、党的十九大和上级金融工作会议精神,按照省委、省政府和南平市委、市政府和武夷山市委、市政府统一部署,各乡()街道三农服务中心、会计服务中心,局属有关单位要各司其职、各负其责,健全完善常态化宣传教育工作机制,创新宣传教育方式,丰富宣传教育载体,加大宣传教育力度,增强社会公众理性投资、风险自担的理念,引导群众自觉远离和抵制非法集资,从源头上遏制非法集资等违法违规金融活动,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

二、宣传教育内容

(一)加强政策法规宣传教育。加大对防范和处置非法集资有关法律法规和政策的宣传教育力度,采取群众喜闻乐见的方式向社会公众宣传解读《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》(国务院令第247号)、《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(公通字〔201416号)、国务院拟出台的《处置非法集资条例》以及其他防范和处置非法集资相关政策法规文件。

(二)加强防范知识宣传教育。做好非法集资相关概念知识的宣传普及,包括基本概念、特征、形势、危害等;加大对非法集资高发领域案件特点的宣传教育,广泛播放各行业领域新型非法集资警示案例,增强宣传教育的可视性和可读性;向群众传授辨别技巧、举报途径等,提升风险识别和防范能力。

三、宣传教育方式

各乡()街道三农服务中心、会计服务中心,局属有关单位充分利用各种宣传教育资源,切实把六进(进村组、进社区、进机关、进学校、进工厂、进家庭)、六有(报刊有文、电视有影、广播有声、网络有阵地、村居社区有专栏、街道门头有标语)落到实处。

(一)做好公益宣传教育。在居民区、村公开栏等人员密集场所,特别是在农民专业合作社等重点行业领域密集区域张贴、悬挂防范非法集资宣传海报、横幅、标语;要大力推广播放处置非法集资部际联席会议和省处非办制作的防范非法集资公益宣传教育片。

(二)开展现场宣传教育。充分利用各类中心广场、活动中心、人群聚集区域等场所,组织开展防范非法集资大型集中宣传活动;要定期组织开展六进宣讲教育工作,深入街头、村组以贴近群众、贴近生活的语言、案例开展宣传教育;要充分利用乡、镇赶集(墟)日等有利时机,加强对偏远乡镇、农村和贫困地区的宣传教育。

(三)加强媒体宣传教育。充分运用政府门户网站、微信公众号、公益短信等定期发布防范非法集资工作动态,常态化宣传防范非法集资公益知识;充分发挥辖区、行业重点新闻网站优势,加强宣传文字、图片、音视频等投放力度,打造网络宣传阵地,营造良好的舆论氛围。

四、职责分工

(一)各乡()街道三农服务中心、会计服务中心负责组织开展辖区内防范和处置非法集资常态化宣传教育活动及辖区内非法集资监管工作,健全完善工作机制,坚持以打促防,有效防止非法集资活动的发生。做好“六进”“六有”宣传工作,提高村(居)民对非法集资的识别能力、增强风险防范意识、培养正确的投资理念,营造防范打击非法集资的良好舆论氛围。

(二)局属有关单位负责组织全市涉农领域防范非法集资宣传教育活动,加大对乡镇、村庄等偏远地区的宣传教育力度,特别是农民专业合作社宣传教育活动。

五、工作要求

(一)统一思想,强化部署。各乡()街道三农服务中心、会计服务中心,局属有关单位要充分认识当前形势下防控非法集资风险的严峻性和紧迫性,统一思想,把做好防控非法集资宣传教育常态化工作,作为防范金融风险的一个重要举措,切实抓好落实。要充分利用各类宣传教育方式,有效扩大社会影响面和覆盖面,提高社会公众的法律金融知识和风险防范意识,从源头上遏制非法集资的传播蔓延。

(二)明确重点,加强宣传。重点做好农民专业合作社和其他农村合作经济组织的宣传教育和引导工作。同时,要做好防范和处置非法集资工作的学习培训,加强最新政策解读和工作经验交流,努力提升工作人员的业务水平

(三)落实责任,细化工作。各乡()街道三农服务中心、会计服务中心,局属有关单位要落实人员,持续不间断地开展常态化宣传教育活动;不断加强协同配合,形成工作合力,实现本辖区、本系统宣传教育资源有效整合,推进宣传教育工作制度化、常态化。

 

   附件:1. 2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育情况统计表

2.防范和处置非法集资公益宣传参考资料

 

 



 

附件1

2018年防范和处置非法集资常态化宣传教育情况统计表

填报单位:

大型集中宣传活动

六进集中宣讲活动

发放或悬挂、张贴宣传品

组织场次(次)

参与群众(人次)

进村组(次)

参与
群众

(人次)

进社区(次)

参与
群众

(人次)

进机关(次)

参与
员工

(人次)

进学校(次)

参与
师生

(人次)

进工厂

参与
职工

(人次)

传单、手册等宣传材料(份)

海报、展板、横幅(张、个)

购物袋等其他各类宣传品(份)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

媒体宣传报道情况

其他宣传活动或方式

报刊杂志

电视台\电台

网络媒体

发送短信(条)

播放防范非法集资公益广告(次)

新闻报道(条)

专题专访报道(次)

新闻报道(条)

专题专访节目(个)

网站新闻报道(条)

网站专题专访(个)

微信自媒体、微博宣传(次)

 

 

 

 

 

 

 

 

填表说明:1.大型集中宣传活动是指在广场、礼堂等开展的涉及面较广、声势较大的集中宣传活动。六进集中宣讲活动是指深入社区、村组、机关、学校、工厂等开展的相对较小型的讲座、宣讲活动等。

2.表中项目未开展的填写“0”,表中未列举的创新宣传方式可在总结报告中进行列举。


附件2

防范和处置非法集资公益宣传参考资料

 

一、非法集资的特征

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

(一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

(二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

(三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。

(四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资。

(六)利用民间等组织或者地下钱庄进行非法集资。

(七)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

(九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

(十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

(十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(十二)利用电子黄金投资形式进行非法集资。

三、非法集资主要手段

从最近几年查处的非法集资案件来看,不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强:

(一)承诺高额回报,编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报,有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑付先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金、携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下,缺乏理性,对不法分子虚拟的高额回报深信不疑,幻想一夜暴富,草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人,希望通过骗人来弥补自己损失,结果越陷越深。

(二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻,芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金:有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众投资入股;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

(三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新的投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子,欺骗群众投资。

(四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。

(五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQMSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

(六)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

四、当前非法集资特点

当前非法集资的表现形式花样频出,但万变不离其宗,总体来讲非法集资呈现以下特点:

其一,非法集资犯罪手法不断翻新升级,从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财财富管理金融互助理财、金融互助平台/社区股权众筹贵金属、原油、大宗商品现货期货信托私募基金虚拟货币等更专业的资本运作的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。

其二,非法集资网络化趋势明显,突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金,引诱人员参与,形成了互联网+传销+非法集资模式,比如宣称零元购物购物返本消费=储蓄并发展会员的消费返利平台

其三,非法集资的犯罪形式更加隐蔽,欺骗诱导性强。犯罪分子假借迎合国家政策,打着经济新业态金融创新等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金,通过各类媒体(甚至中央电视台)进行包装宣传,在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。

此外,非法集资有下乡进村的趋势。一些地方的农民合作社突破社员制封闭性原则,超范围对外吸收资金;或公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台,欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面,在农村广布熟人业务员,虚构高收益理财产品吸收资金;银行代办员制度早已取消,但一些老资格的代办员仍然借用银行的名义吸收存款,其实钱根本没有存进银行,而是被其挪作他用。

五、辨识非法集资三看三思三不要

三看:一看是否取得工商营业执照,二看是否取得金融监管部门(一行两会、金融办等部门)的批准文书,理财产品是否在其批准的经营范围内,只有工商营业执照,没有金融监管部门批文,是不能销售理财产品的,三看资金投向领域是否安全可靠。

三思:一思是否真正了解该产品及市场行情,二思理财产品是否符合市场经营规律,三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

三不要:一不要盲目相信造势宣传,因为他们往往拉大旗作虎皮,二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐,因为他们也可能被骗了,三不要被高利诱惑盲目投资,因为高利息的钱都是自己的本金。

六、不慎参与非法集资如何减少损失

集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱,不要抱着侥幸心理,期望非法集资者按期还本付息,更不能再向非法集资者注资,以免造成更大的损失,而应当向有关部门举报,让有权部门进行追赃挽损。参与集资人可以向当地行业主(监)管部门、公安机关和处非工作部门进行举报。有关部门将核实情况,确认涉嫌非法集资的,有关部门将冻结集资组织者的有关银行账户,查封扣押其有关资产,防止集资组织者挥霍或转移资产,最大限度减少参与集资者的经济损失。

七、防范和打击非法集资宣传教育标语口号

(一)远离非法集资,拒绝高利诱惑

(二)远离非法集资,建设美好生活

(三)珍惜一生血汗,远离非法集资

(四)天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱

(五)提高风险防范能力,自觉抵制非法集资

(六)抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道

(七)树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱

(八)防范非法集资,人人有责

(九)提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗

(十)打击非法集资,共创社会和谐

(十一)打击非法集资,维护群众利益

(十二)打击非法集资,维护金融稳定,共创和谐社会

(十三)参与非法集资,自己承担损失

(十四)非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担

八、非法集资举报方式

发现非法集资线索,可登陆http://jrb.fj.gov.cn,上传举报线索。武夷山市举报电话:0599-5302161。举报线索一经查实,将有机会获得300元至1200元奖励。

九、企业宣传资料

(一)选择合法募资渠道

我国金融体系为广大企业提供了多种资金募集渠道。如间接融资包括银行贷款、信托贷款、委托贷款、融资租赁、小额贷款公司贷款;直接融资包括在境内主板、中小板、创业板上市,在全国股份转让系统、区域股权交易市场挂牌,发行企业债、公司债等债券或债务融资工具以及通过股权投资基金获取股权投资。此外,企业还可以依法向特定的亲朋好友民间借贷。企业从合法渠道募集资金,遵纪守法办企业。

(二)非法集资的主要形式

根据有关法律和司法解释,非法集资是指未经有关部门批准,承诺还本付息或给付其他回报,向社会不特定公众吸收资金的行为。主要表现在:

1.以发行原始股为名非法集资。以在地方股权交易市场上市为名,承诺高额回报,向不特定公众发行所谓的原始股

2.以企业日常经营为名非法集资。为弥补企业日常流动资金不足,许诺以高额回报,向不特定公众吸收资金;

3.以项目投资为名非法集资。为弥补项目资金不足,宣传项目良好前景,许诺以高额回报,向不特定公众吸收资金;

4.违规挪用预充值预付款押金非法集资。以打折优惠吸引消费者预充值或预付款,或者以收取押金名义吸收资金,违规挪用,到期不能兑付;

5.违规发行理财产品非法集资。以发行高回报低风险的理财产品为名,承诺到期还本付息,向不特定公众吸收资金。

(三)未经合法批准不得开展金融业务

金融是特许行业,所有金融业务均应依法经有关部门批准备案。未经有关部门批准备案开展金融业务,符合非法集资特征的,可能构成非法集资。

(四)非法集资的刑罚

根据《刑法》和有关司法解释规定,个人非法吸收资金20万元以上,或者对象30人以上,或者造成直接损失10万元以上;企业非法吸收资金100万元以上,或者对象150人以上,或者造成直接损失50万元以上的,构成非法吸收公众存款罪,最高可判10年有期徒刑;以非法占有为目的,使用诈骗方法非法吸收资金的,构成集资诈骗罪,最高可判无期徒刑。企业主非法集资,可能造成集资人巨大经济损失,自己也可能前功尽弃、锒铛入狱、身败名裂。

(五)科学判断自身实力,谋求企业良性发展

企业及企业主要科学判断自身的综合实力和外部环境,不盲目乐观,不做超出企业自身实力的投资决策,合理控制企业负债杠杆,谋求企业良性发展。历史经验告诉我们,企业主盲目乐观,无视风险,将造成决策失误,最终使企业骑虎难下,如用非法集资饮鸩止渴,终将自吞苦果。

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  抄送:市处非办                                             

  武夷山市农业局办公室       2018年10月30 印发     

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